支付寶“金選投顧”遭叫停!行業人士稱因“觸及合規”,無評價資格或是主因,頁面已不見金選投顧

2022-01-13 21:02:32 財聯社 

財聯社(上海,記者 王小芊)訊,曾被稱為“基金投顧圈大事件”的支付寶“金選投顧”,距離上架、以及各家券商及機構公司緊鑼密鼓宣傳才不過10天左右,就已確定性“被叫!。

對此,有多位業內人士明確向記者表示,這一消息屬實,“金選投顧”或因觸及合規問題被監管部門叫停。

有業內人士對記者稱,“金選投顧”被叫停是因為支付寶沒有基金評價業務資格,其為“金選投顧”業務提供基金池存在合規問題。

支付寶“金選”頁面已不見“金選投顧”選項

記者注意到,此時打開支付寶APP搜索“金選”字樣,仍可進入金選基金專區查看產品介紹,但已不見“金選投顧”的選項。

就在今年1月4日,支付寶平臺聯合廣發基金、中歐基金、南方基金、興證全球基金、嘉實基金和財通證券6家機構旗下的專業投顧機構上線了金選基金投顧組合,這些投顧組合在支付寶100多只“金選基金”的基金池中,再挑選出12-13只基金,組成有競爭力的投顧組合。

支付寶數據顯示,金選偏股基金歷史整體表現優異,近三年平均年化收益率38.3%。在此基礎上推出投顧組合,旨在讓專業投資機構進一步優中選優,力爭在平均收益基礎上做增強。

相關資料顯示,這批投顧組合策略的權益類基金倉位大都在90%及以上,分類為中風險、高收益型,目標年化在13%-15%之間,建議持有2-5年。

此次首批參與的6家機構均為行業頭部機構,對在支付寶上線的金選投顧產品非常重視,投顧團隊陣容也堪稱豪華,坐鎮的團隊管理人包括廣發基金資產配置部總經理楊喆、南方基金FOF投資部負責人李文良、中歐財富投顧業務總監焦楊等。

回顧今年開年,首批“金選投顧”產品上線時曾有較大力度的宣發支持,支付寶開屏頁面也多次對這批產品進行了宣傳推薦。

“被叫!鲍@業內人士確認,原因眾說紛紜

針對此次金選投顧被叫停的傳聞,支付寶相關人士回應稱,暫時不了解“被叫!钡木唧w含義,正在與信源方和監管方面做進一步確認。

一位公募從業人士向記者表示情況屬實,“金選產品的相關推廣宣傳活動已經停止了!

另一位參與推出“金選投顧”工作的從業人員表示,此次叫停是來自監管的指示,“具體得看監管意見!

此外,有消息稱,“金選投顧”被叫停是因為支付寶沒有基金評價業務資格,其為“金選投顧”業務提供基金池存在合規問題。

某公募行業從業人員認為,業務被叫?赡芘c“金選投顧”的設定導致業務主體不清晰有關。他表示,投顧業務有兩個重要的組成部分,其一是在全市場范圍內選定基金池,其二是在此基礎上制定組合策略。

在他看來,由于“金選投顧”是在支付寶金選基金的范疇內進行再挑選和再組合,這意味著投顧組合的基金池是由支付寶來選定,但制定組合策略卻是由基金投顧機構來完成。

“投顧決策的兩個重要步驟分別由支付寶和基金投顧機構兩個主體完成,很可能會為產品日后的責權歸屬埋下隱患!彼嬖V記者,“此外,投顧業務要求投顧管理人要面向全市場選基金,而支付寶是‘金選投顧’產品的代銷渠道,并非投顧管理人!

一位基金行業研究人員則提出了另一種觀點。他認為,被叫?赡苁强紤]到近期市場回調幅度較大,監管部門不希望在這個時點大力推出首批基金投顧業務,以免推薦行為帶來反向效果,影響投資者對基金投顧這一業務模式的接受度。

(責任編輯:李佳佳 HN153)
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