近12萬人被騙!“網貸教父”周世平非法集資1395億遭起訴,A股朋友圈還有誰?

2022-04-15 11:29:39 證券之星 

P2P風波仍未止歇,備受關注的紅嶺創投案件有了最新進展。

據檢察機關偵查,紅嶺創投創始人周世平等人涉集資參與人累計51.68萬名,非法集資1395億元,造成11.96萬名集資參與人本金損失163.88億元。近日周世平等十八人也因涉嫌集資詐騙、非法吸收公眾存款罪,被移送審查起訴。

據《告知書》,上述網貸平臺所吸收資金被用于還本付息,收購上市公司,買賣證券、期貨,投資股權,對外借貸,部分資金被周世平用于購買房產、償還個人債務等。對于“網貸教父”的倒下,讓人拍手稱快。

不過,除了紅嶺創投外,周世平還曾是上市公司深南股份(002417)的控股股東及實控人,目前還正面臨退市風險。

曾經的“網貸教父”

紅嶺創投是深圳最早的P2P公司之一,2009年創立,旗下的平臺交易規模最高時逾4500億元、累計出借人超過274萬,規模遠超過之前的團貸網、善林金融等平臺,所以也有網貸平臺“帶頭大哥”之稱,其創始人周世平也曾被業內稱為“網貸教父”。

公開資料顯示,周世平出生于1968年2月的江蘇如皋,1993年開始專注國內證券市場及上市公司價值研究。2009年,周世平看到了民間借貸的需求,用炒股賺到的錢創立了紅嶺創投,成為深圳最早的P2P公司。

也正是因為入局早,獲客的成本也很低,紅嶺創投一度是中國領先的P2P在線貸款平臺,2013年,互聯網金融概念徹底火了,周世平和紅嶺創投也一躍站上了風口。他以高薪從傳統銀行挖來一批高管負責運營和風控,紅嶺創投交易規模迅速膨脹。旗下平臺累計交易規模一度超4500億元,累計出借人超過274萬。

潮水退去,紅嶺系轟然倒塌

然而狂飆的規模面臨失范。從2015年開始,紅嶺創投的風控亂象已經暴露,出現了大量不良。

2015年2月,森海園林項目導致紅嶺創投虧損7000萬,紅嶺創投為虧損兜底,承擔本息兌付;2016年紅嶺創投又因“安徽九號”地產項目借款人跑路陷入壞賬危機。

2017年8月4日消息,大連機床公告稱,該公司一筆4億元的債券未能足額支付利息,構成實質性違約。紅嶺創投不幸踩雷,1.5億資金難以收回。

2017年輝山乳業債務危機爆發,紅嶺創投被牽扯其中,為輝山乳業提供了5000萬借款;同年,紅嶺創投踩雷億陽集團6000萬。

這只是紅嶺創投眾多壞賬中,曝光在陽光之下的部分。而彼時因為紅嶺創投和周世平本人一直承諾本息墊付,一些出借人在社區選擇了“跟帖”“加油”。

隨著越來越多的P2P平臺爆雷,2019年3月,周世平在紅嶺社區宣布良性退出,紅嶺創投將于2021年12月底清盤線上債權資產,2019年4月開始開展兌付工作。

然而在大量逾期之下,周世平已經難以為繼,紅嶺創投在此后的清退中一次次讓出借人失望,從一開始采取7折兌付,到后來演變成2折兌付。

截至2021年5月初,紅嶺創投總共兌付了24.24億元,剩余待兌付159.4億元,兌付比例只有13%。至此,紅嶺創投“三年良退”宣告徹底破滅。

旗下公司面臨退市風險

除了紅嶺創投外,周世平還曾是上市公司深南股份的控股股東及實控人。

2015年,周世平通過股份受讓成為*ST元達第一大股東,并經過多輪增持,坐穩了實控人的位置,斥資3.96億元。同年,*ST元達成功摘帽,進階為“三元達”。

雖然2017年“三元達”聲明,12個月內無與紅嶺創投進行重組的計劃,但這并不妨礙周世平以上市公司實控人的身份為紅嶺創投宣傳。直到2018年2月,“三元達”更名為“深南股份”。

事實上,在網貸行業風生水起的時候,不少網貸平臺希望通過收購等曲線方式借殼“上市”。在業內人士看來,一方面通過收購上市公司為網貸平臺進行品牌背書,另一方面則是為了炒作股價套現或填網貸平臺的“坑”。

而2021年7月22日,深南股份發布公告,收到控股股東、實際控制人周世平家屬的通知,周世平已被深圳市公安局福田分局采取刑事強制措施。

公告顯示,周世平于2021年5月辭去公司董事長、法定代表人等相關職務后不再擔任公司任何職務。目前,周世平和其一致行動人紅嶺控股有限公司共持有深南股份23.50%的股份,但相關股份已全部被司法凍結。

值得一提的是,4月14日晚間,深南股份公告稱周世平案件與公司無關的同時,還連發了3份公告。其中最重要的一份公告是,公司股票交易可能被實施退市風險警示。

公告顯示,深南股份預計2021年度經審計的凈利潤為負值且營業收入低于1億元,根據相關規定,在2021年度報告披露后,公司股票交易可能被實施退市風險警示(股票簡稱前冠以“*ST”字樣)。

深南股份2021年度實現歸屬于上市公司股東的凈利潤為-1.17億元,同比減少797.84%。

如何識別和防范非法集資?

近年來,非法集資等活動猖獗,大案要案高發頻發,涉及金額巨大、涉及人數眾多,嚴重損害人民群眾合法權益,破壞正常經濟金融秩序,危害社會穩定大局。那么如何識別和防范非法集資?

非法集資主要表現形式:

1.非持牌機構、互聯網平臺違法違規開展資產管理、投資理財業務,發售理財產品籌集資金。

2.未經批準,銷售、宣傳“保本保息”“低風險、高收益”的理財產品籌集資金,收益率明顯高于社會平均收益水平。

3.未經批準,打著“銀行”“保險”的旗號,向社會公眾籌集資金或從事其它不法活動。

4.以投資虛擬貨幣、區域鏈等為名義,向社會公眾籌集資金。

5.以“虛擬任務”“加盟積分”“消費返利”等為幌子,無商品、無實體依托,向社會公眾籌集資金。

6.以提供養老服務、投資養老產業為名義,承諾返本付息,向社會公眾籌集資金。

7.以私募基金為名義,向社會不特定對象籌集資金。

8.以“金融互助”“保險互助”等名義,向社會公眾籌集資金。

9. 其他非法集資行為。

(責任編輯:李佳佳 HN153)
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